課程名稱

理財(cái)規(guī)劃師核心能力實(shí)戰(zhàn)認(rèn)證班

學(xué)習(xí)對(duì)象

1. 金融行業(yè)初級(jí)從業(yè)者，如銀行理財(cái)經(jīng)理、證券經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)代理人等，具備基礎(chǔ)金融知識(shí)但缺乏系統(tǒng)規(guī)劃能力。


2. 學(xué)員普遍面臨客戶信任度低、產(chǎn)品推銷導(dǎo)向、無法提供綜合解決方案的痛點(diǎn)，急需構(gòu)建專業(yè)體系以提升客戶粘性與成交率。


3. 此外，也適合企業(yè)HR、財(cái)務(wù)人員及高凈值個(gè)人投資者，他們需要系統(tǒng)掌握資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)隔離與稅務(wù)規(guī)劃技能，以管理個(gè)人、家庭或員工財(cái)富。

課程特色

1. 采用“案例翻轉(zhuǎn)課堂”教學(xué)，全程以高凈值客戶真實(shí)案例貫穿，學(xué)員通過角色扮演完成從需求分析到方案呈現(xiàn)的全流程實(shí)戰(zhàn)。


2. 設(shè)計(jì)“雙軌制”知識(shí)體系，同步覆蓋國(guó)際（CFP）核心理念與國(guó)內(nèi)本土化實(shí)務(wù)（如稅法、養(yǎng)老金政策），并配備動(dòng)態(tài)更新的法規(guī)政策庫。


3. 提供“1對(duì)1方案打磨會(huì)”服務(wù)，導(dǎo)師針對(duì)學(xué)員提交的真實(shí)或模擬客戶案例進(jìn)行深度點(diǎn)評(píng)與修訂，確保技能即時(shí)轉(zhuǎn)化。


4. 區(qū)別于純理論或考證類課程，本班突出“工具化”輸出，學(xué)員結(jié)業(yè)時(shí)將獲得一套可直接用于展業(yè)的規(guī)劃軟件、模板話術(shù)及合規(guī) checklist。

課程內(nèi)容

1. 核心模塊包括：財(cái)務(wù)診斷與目標(biāo)設(shè)定、投資規(guī)劃與資產(chǎn)配置、保險(xiǎn)規(guī)劃與風(fēng)險(xiǎn)管理、退休與養(yǎng)老金規(guī)劃、稅務(wù)與遺產(chǎn)規(guī)劃、綜合理財(cái)規(guī)劃方案構(gòu)建與 presentation。


2. 重點(diǎn)培養(yǎng)客戶深度 KYC（了解你的客戶）能力、全生命周期財(cái)務(wù)建模能力、合規(guī)建議書撰寫能力及客戶溝通與展示能力。


3. 特色實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練包括：模擬客戶咨詢面談工作坊、主流金融產(chǎn)品解構(gòu)與對(duì)比分析 lab、家庭財(cái)務(wù)綜合規(guī)劃沙盤演練。


4. 學(xué)習(xí)路徑為“線上前置理論學(xué)習(xí)（2周）+ 線下集中實(shí)戰(zhàn)工作坊（5天）+ 線上案例輔導(dǎo)與答辯（1個(gè)月）”，循序漸進(jìn)確保學(xué)以致用。

班制安排

1. 開設(shè)精英小班（限額30人）與周末定制班（限額50人）兩種主要班型，確保教學(xué)互動(dòng)質(zhì)量。


2. 精英小班側(cè)重高頻互動(dòng)與深度案例輔導(dǎo)，適合尋求快速能力突破的從業(yè)者；周末班時(shí)間靈活，適合在職人士系統(tǒng)化學(xué)習(xí)。


3. 配置“高校教授+持證資深從業(yè)導(dǎo)師”雙師資，教授負(fù)責(zé)理論框架與前沿洞察，從業(yè)導(dǎo)師負(fù)責(zé)實(shí)戰(zhàn)技巧與行業(yè)資源分享。


4. 提供“6個(gè)月課后跟進(jìn)服務(wù)”，包括專屬學(xué)習(xí)社群答疑、每月一次線上案例更新研討、以及合作金融機(jī)構(gòu)的優(yōu)先內(nèi)推機(jī)會(huì)。

教學(xué)優(yōu)勢(shì)

1. 核心師資均持有CFP/ChFP等頂級(jí)認(rèn)證，并擁有超過10年的金融行業(yè)一線服務(wù)或管理經(jīng)驗(yàn)，案例庫源于親身經(jīng)歷。


2. 獨(dú)家開發(fā)“理財(cái)規(guī)劃模擬系統(tǒng)”與“規(guī)劃工具包”，內(nèi)含大量可編輯模板與計(jì)算模型，大幅降低學(xué)員從業(yè)初期的啟動(dòng)成本。


3. 實(shí)行“學(xué)-練-評(píng)-改”四環(huán)質(zhì)量管控，每個(gè)技能點(diǎn)均通過隨堂測(cè)試、案例作業(yè)、導(dǎo)師反饋、修改提交的閉環(huán)確保掌握。


4. 學(xué)員服務(wù)體系不僅關(guān)注學(xué)習(xí)期間，更延伸至職業(yè)發(fā)展，提供個(gè)人品牌打造指導(dǎo)與合規(guī)展業(yè)持續(xù)支持，形成長(zhǎng)期賦能生態(tài)。

課程亮點(diǎn)

1. 核心亮點(diǎn)是“實(shí)戰(zhàn)案例終身使用權(quán)”與“結(jié)業(yè)方案導(dǎo)師認(rèn)證背書”，學(xué)員可將導(dǎo)師背書的優(yōu)秀方案作為個(gè)人能力證明向客戶展示。


2. 區(qū)別于競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手單純考證培訓(xùn)，本課程聚焦“能簽單的規(guī)劃能力”，直接對(duì)接行業(yè)需求，課程設(shè)計(jì)由頭部財(cái)富管理機(jī)構(gòu)參與共建。


3. 學(xué)員不僅能獲得認(rèn)證，更能獲得一個(gè)完整的服務(wù)工具包、一個(gè)可展示的專業(yè)案例庫以及一個(gè)持續(xù)更新的同業(yè)交流圈，獲得超額職業(yè)資產(chǎn)。


4. 整體競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)在于將知識(shí)學(xué)習(xí)、技能訓(xùn)練、工具獲取、行業(yè)背書和持續(xù)支持五位一體，真正解決從業(yè)者“學(xué)完不會(huì)用”的核心難題。

問答

參加理財(cái)規(guī)劃師核心能力實(shí)戰(zhàn)認(rèn)證班，需要多久才能獨(dú)立為客戶做規(guī)劃？

本課程采用高效密集的“2+5+30”學(xué)習(xí)模式，即2周線上預(yù)習(xí)、5天線下高強(qiáng)度工作坊、加上1個(gè)月（約30天）的線上案例輔導(dǎo)。學(xué)員在5天工作坊結(jié)束后即可掌握全套規(guī)劃流程與工具，在后續(xù)1個(gè)月的輔導(dǎo)期內(nèi)，在導(dǎo)師指導(dǎo)下完成至少2個(gè)完整客戶規(guī)劃方案并獲通過后，即可具備獨(dú)立開展業(yè)務(wù)的能力。整體從學(xué)習(xí)到初步實(shí)戰(zhàn)應(yīng)用，周期可控制在2個(gè)月左右。

理財(cái)規(guī)劃師核心能力實(shí)戰(zhàn)認(rèn)證班對(duì)金融小白轉(zhuǎn)型就業(yè)有什么具體幫助？

課程專為轉(zhuǎn)型者設(shè)計(jì)了“技能+就業(yè)”雙通道支持。首先，課程提供從零起步的金融知識(shí)補(bǔ)強(qiáng)模塊與標(biāo)準(zhǔn)化工具，降低入門難度。更重要的是，結(jié)業(yè)后，學(xué)員可獲得合作金融機(jī)構(gòu)（如三方財(cái)富、家族辦公室）的優(yōu)先面試推薦機(jī)會(huì)，并通過“學(xué)員優(yōu)秀方案展示會(huì)”直接對(duì)接潛在雇主。同時(shí)，我們提供個(gè)人 LinkedIn/簡(jiǎn)歷優(yōu)化指導(dǎo)，幫助學(xué)員將培訓(xùn)成果有效轉(zhuǎn)化為求職競(jìng)爭(zhēng)力，過往班級(jí)中約有35%的轉(zhuǎn)型學(xué)員通過該渠道成功入職相關(guān)崗位。